元大金控
元大集团作为陪伴客户成长的信任品牌，近年来关注国际永续趋势，遵循联合国责任投资原则(The Principles for Responsible Investment, PRI)，签署赤道原则并以永续会计准则委员会出具之SASB准则揭露对财务有重大性影响的永续面向指针，凸显产业风险及机会，有效沟通对财务有重大冲击的永续信息。身为社会仰赖的金融机构，管理资金发挥正向影响力，将资金资源扶植永续产业，并依据不同业务推出多样化及差异化的产品及服务，积极发展ESG创新业务，带领客户一同支持永续金融发展。
本公司订定「永续金融准则」，创建金控层级的投资与融资绿色政策，透过原则性之架构与指引，将ESG因子纳入日常营运及决策之考量，条列关注之ESG议题(如：气候变迁、人权及董事会绩效等)、积极支持的产业，并规范避免承作企业清单，对于ESG 高风险对象加强尽职调查与审慎评估，引导企业重视治理、环境及社会风险，善尽世界公民之责任。
为进一步强化本集团于投资与贷放业务中的ESG筛选机制，本公司完成订定「产业别环境与社会风险管理细则」，了解业务往来对象于社会及环境面向的管理措施，审视客户潜在社会及环境风险影响及对于环境与社会面风险之调适能力，确保交易的风险可控性。
永续金融准则 产业别环境与社会风险管理细则气候金融作业要点
截至本年度年底元大投信共有22档基金获晨星公司(Morningstar, Inc.)评为最高评级5颗地球，包含元大台湾高股息优质龙头基金(本基金之配息来源可能为收益平准金)、元大台湾卓越50基金、元大台湾高股息基金(本基金之配息来源可能为收益平准金)、元大台湾ESG永续基金(本基金之配息来源可能为收益平准金)等多档基金，本年度5颗地球基金规模达7,238.75亿元，显示永续投资逐渐受到市场重视。
| 自有金融商品 类型 |
2022 | 2023 | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 资产规模 (仟元) |
总资产规模 (仟元) |
占总资产比重 (%) |
资产规模 (仟元) |
总资产规模 (仟元) |
占总资产比重 (%) |
|
| ESG集成 *注1 | $28,588,551 | $968,355,952 | 2.95 | $29,432,933 | $1,489,860,084 | 1.98 |
| 最佳筛选 *注2 | $9,818,078 | 1.01 | $636,383,564 | 42.71 | ||
| 主题投资 *注3 | $10,760,868 | 1.11 | $10,530,193 | 0.71 | ||
| 影响力投资 *注4 | $474,726,250 | 49.02 | - | - | ||
| 其他 *注5 | $42,983,646 | 4.44 | $95,503,368 | 6.41 | ||
| 合计 | $566,877,393 | 58.53 | $771,850,058 | 51.81 | ||
| 第三方金融产品 类型 |
2022 | 2023 | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 资产规模 (仟元) |
总资产规模 (仟元) |
占总资产比重 (%) |
资产规模 (仟元) |
总资产规模 (仟元) |
占总资产比重 (%) |
|
| ESG集成 *注1 | $1,771,236 | $72,015,620 | 2.46 | $643,533 | $201,872,831 | 0.32 |
| 最佳筛选 *注2 | $145,579 | 0.20 | $1,411,684 | 0.70 | ||
| 主题投资 *注3 | $787,264 | 1.09 | $1,664,693 | 0.82 | ||
| 影响力投资 *注4 | $64,317 | 0.09 | $2,356,020 | 1.17 | ||
| 合计 | $2,768,396 | 3.84 | $6,075,930 | 3.01 | ||
- 金融商品设计时纳入ESG模型或设置相关筛选原则系统性的将ESG因子纳入投资分析和决策。
- 金融商品设计时筛选相对较有优异ESG表现的产业、公司或项目
- 金融商品设计时投资于永续相关的单一或多元主题标的(例如气候变化或清洁能源等)。
- 金融商品设计时具有可衡量的社会和环境影响以及财务回报。
- 其他：晨星永续评级五颗地球且未被分入上述分类之基金。
元大银行以数字化营运为基础，全系列信用卡别之碳足迹业已于2022年度取得国际机构英国标准协会之验证，并率先同业聚焦行动银行APP 的应用服务，盘查行动银行APP 碳足迹，进一步推动碳中和计划，自国际黄金标准市场(Gold Standard)，选定具联合国永续发展目标(SDGs) 之风力发电再生能源计划，进行碳抵换(Carbon Offset)、达成碳中和，借由碳抵换进一步支持社会公益，达到扶困济贫、提升医疗与卫生教育、创造就业机会，并通过英国标准协会之验证，成为首家完成ISO 14067 产品碳足迹盘查及PAS 2060 碳中和国际双重验证之金融机构。因应行动支付服务蓬勃发展，元大银行「行动扫码支付服务」，于2023年11月通过英国标准协会(BSI) ISO 14067 产品碳足迹标准验证，成为首家以「行动扫码支付服务」，完成自愿性碳足迹盘查的金融机构，更于2024年2月高端取得环境部核发碳标签。碳帐户目前已完成七大电子支付业者串接，拓展延伸金融场景服务，更瞄准国际发展趋势，2023年跨国参与日本、韩国等国家消费支付服务，现在只要打开「元大行动银行APP」，点击扫码支付功能，轻松切换消费国别，即可在当地标示「TWQR」的商店以行动扫码支付完成消费购物，持续多角化深耕数字金融永续领域。
元大证券将ESG 永续经营理念融入营运策略， 于2022年成为首家以「投资先生APP」行动应用程序通过英国标准协会ISO 14067 产品碳足迹验证及PAS2060 碳中和验证声明达成碳中和，成为证券业首支零碳APP 后，2023年扩大业务范畴，协助环境部制定「证券、期货暨投信投顾业在线服务」产品类别规则(简称PCR)，引领证券期货及投信投顾业订定规则以作为业界使用标准，并以「元大证券在线投资理财服务」为标的，针对申请、交易、查找各类在线服务进行碳足迹盘查，透过ISO 14067 国际碳足迹计算标准查看当年投资人使用本公司各类在线服务，从原物料取得、服务到废弃处理阶段，每件在线服务碳足迹约285 毫克。「元大证券在线投资理财服务」已于2023年4月通过英国标准协会ISO 14067 产品碳足迹验证，并于6 月取得环保署碳足迹标签，成为证券业首家通过国际碳足迹验证及取得国内碳标签的标竿业者，降低营运过程对环境产生的冲击，强化金融服务机构在全球低碳转型所扮演的重要角色，带动客户迈向低碳绿色生活。
元大银行希望透过揭露电子化交易所节省之碳排放量，唤醒大众环保意识，于2022年度推出「钻金碳吉-碳帐户」，客户可透过元大行动银行APP或元大银行官网新版网银体验区进入「我的碳帐户」专区，将客户使用电子交易所减少纸张用度自动计算并汇整揭露，鼓励客户把电子交易融入生活的一部分，日积月累也可造就可观的减碳成效，其中更推出在线换汇让分优惠及在线申办定期定额日日扣，指定基金/ETF申购手续费0元起等优惠，鼓励客户动动手指也能轻松响应，还能享有各种绿色优惠，本年度元大银行客户透过数字化服务在线申办业务共节约2.6亿张A4纸，对资源节约与降低总体能源使用带来助益。
此外，元大银行也在专区中，加入介绍行动银行APP透过取得ISO 14067产品碳足迹盘查及PAS 2060碳中和国际验证，成为零碳APP。并于2021年正式启用绿电等永续推行成果，于专区中融入有趣的小专栏，借由探讨日常气候、饮食及生态议题与减碳议题的关联，使减碳议题贴近客户生活，透过邀请客户加入元大银行降低碳排放量的行列，鼓励客户改变行为，推广绿色金融服务，扩大数字金融影响力。
